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CFA的职业发展介绍?

2013-11-20 16:26     来源:中国会计网      作者:编辑部

  CFA在国际上认可度如何? CFA适合什么样的工作?

  正如获取CFA特许资格认证显示了投资专才对更高标准的执着追求,聘用CFA特许资格认证持有人也表现了公司对此的重视。全球金融机构的雇主都将 CFA特许资格认证视为卓越的专业标准。凭着如此广泛的认同,CFA特许资格认证持证人在国际职场上享有明显的竞争优势。CFA特许资格认证持有人通常就 职于投资公司、互惠基金公司、证券公司、投资银行等,或成为私人财富经理。 在中国大陆拥有最多CFA特许资格认证持有人的雇主包括普华永道、中国银行、中国工商银行、中国国际金融有限公司、汇丰银行、中国中信、法国巴黎银行、瑞 银、德勤、安永会计师事务所、中国平安保险、招商局集团、国泰君安证券股份有限公司等。

  CFA雇用公司

  全球范围内,雇佣CFA协会会员的十大主要公司:美国银行美林证券(Bank of America Merrill Lynch)、花旗集团(Citigroup)、瑞士信贷集团(Credit Suisse)、德意志银行(Deutsche Bank)、汇丰银行(HSBC)、摩根大通(JP Morgan Chase)、摩根斯坦利(Morgan Stanley Smith Barney)、加拿大皇家银行(RBC)、瑞士联合银行(UBS)、富国银行(Wells Fargo)

  CFA薪资水平

  作为紧缺人才,全球拥有CFA认证的约10万人,中国内地地区仅约2000人,因此CFA有着令人羡慕的高收入: CFA年收入统计(单位:美元):美国19万;英国20万;新加坡11.3万;香港13.6万;加拿大10.8万;全球平均17.8万。

  CFA与MBA年收入比较(单位:美元):哈佛MBA在美平均年薪12.8万,CFA在美平均年薪17.8万。

  这一两年来,笔者接触到很多前来询问CFA考试的朋友。其中,有些人明显适合考CFA,而且对CFA的价值有极为正确的认识。有些人看起来并不是很适合,我们也会建议他考虑其它的证照。为了让读者更了解CFA的价值,我们归纳出十种最适合考CFA的人。当然如果你现在想转业,从其它的行业转到资产管理界,利用取得CFA证照当成一个跳板,在CFA课程教室里,在CFA台湾分会的聚会中,接触到业界的菁英,会更有助于你取得CFA之后的生涯发展。 笔者归纳出十种最适合考CFA的人,为您一一介绍:

  1. 研究员、分析师、基金经理人

  这群人当然需要CFA,因为这个证照是吃饭的家伙。现在许多国外的研究员分析师基金经理人来台和业界人士交流时,名片上都顶着CFA三个字,光鲜亮丽。台湾的研究员分析师见贤思齐,有朝一日一定要和他们平起平坐,不管是在薪事上或是在专业上。在我们接触的学员中,有很多已经是基金经理人,他们常常看国内外的研究报告,其中作者姓名旁多有CFA三个字,这代表一种专业,而操盘手自已有需要这种专业,这样才能碰撞出更美的火花。考CFA绝对不是赶流行,也不是速成的事。

  2. 资产管理者

  资产管理更是一辈子的事业,因此终身学习实有必要,参加CFA只是终身学习中重要的一环。 笔者建议要长期待在资产管理公司或是投资银行,不妨选择早点考CFA。一来可以向老板证明你是玩真的,一来研读CFA教材对你的职业也很有帮助。在美国,如果你不是毕业于前十名的MBA名校,想去华尔街闯一闯,最好有CFA第一级的考试通过证明,否则很难获得面试的机会。而且金融市场很多信息是用英文作沟通,利用考CFA培养对英文的实力,一鱼两吃。

  3. (企管硕士),MS in Finance(财务硕士),MS in Financial Engineering(财务金融硕士)

  这群人投资了一年到二年的时间拿到一个商学企管硕士、财务硕士,或是财务工程硕士,但如果要到资产管理公司工作,似乎有CFA是更好的解决方案,因为国际间只有一种CFA,代表一致性的质量。现在MBA人才过剩,如果不是很好的学校,在职场上难有竞争力。而研究所主修财务或财务工程的人学的又太偏数理分析,对财务报表分析及其它比较宏观的科目缺乏完整的训练,因此在职业选择上比较没有弹性。 主管机关一个先进的金融市场,其主管机关一定也差不到那里去。有先进的金融商品,才会有先进的立法及行政。

  同样地,有开放且不断追求新知的证券主管机关,也才有活泼多元的证券市场及商品。相信台湾证券主管机关这几年来和业界一样,也接触了很多新的金融产品及知识。根据我们的了解,光是证期会就已经至少有五位同仁选择参加CFA的考试,可以预见未来台湾的证券发展一定能更快。

  4. 学生

  现在六年级七年级的学生面对比以前更大的竞争,更有来自如中国大陆等国家新一代年轻人排山倒海的压力。在商学院就读的大三大四学生,考研究所也许不是最好的选择,有一个全球都承认的高阶金融证照才是就业的保证。 学生最有时间,当你们对未来很茫然的时候,参加CFA考试等于是帮自已未来数十年的职业生涯开启了一扇窗。现在许多国立大学研一研二的学生都了解CFA的价值,因此都将其考试当成考证照的最高目标。

  5. 大学讲师教授

  好的金融财管系老师会找一套最有系统性的学习教材,并且鼓励学生早点走出象牙塔,请他们在学时先接触CFA课程,无疑是给他们最好的钓竿。好的老师也正好可以利用CFA的内容充实自已的知识(特别是第二级及第三级考试),顺利寻找下一篇学术论文的灵感。

  6. 银行证券业销售人员

  这样说吧!有CFA三个字放在名片上可以创造五分钟的营销价值,让客户对你的第一印象比较好。诚然,考上CFA不一定要从事研究的工作,如果能在证券经纪业务部或是银行放款部服务,接触现有宝贵的客户,顺便可以利用CFA所学到的知识,发挥您的所长。在我们所接触到的学员中,就有很多来自于银行放款业务及券商经纪业务的中高阶主管。

  7. 国内证券分析师

  这群人已经考取了证券分析师,实力非凡。但国内的证券分析师的考试科目毕竟比较偏制度法规面,对于一日千里的证券业之新知比较无法完全掌握。我们接触太多学员已经有证券分析师的资格,却仍然选择报考CFA,他们都认为两者考试科目有很大的不同。但可以确定的是,中国大陆、香港、新加坡也许不太重视台湾的证券分析师,但却非常相信CFA的价值。

  8. FRM(金融风险管理师),CPA(注册会计师)

  既然考过了FRM,表示你对数量统计、债券、衍生性金融商品有非常的了解,再考CFA其实过关的机率就相当高,在职场上能发挥的空间也就越大。对于CPA而言,如果你觉得会计师事务所的工作太过繁忙,缺乏挑战性,可以选择考CFA,为自已的职场加分,也突显你跟其它会计师的不同。

  9. 金融业主管

  当你的部属都具有CFA证照的时候,主管也来一个吧!至少说考过CFA 第一级,你也能更理解你的属下为什么晚上比较没有空应酬(因为都去阅读CFA的教材了)。而且CFA考试重视职业行为准则(Ethics),一个部门的同仁都依照客户最大利益做事,对整个部门也是一件好事。

  10. 银行理财专员

  增加自已面对客户的信心与信任感,光是有几张国内证照并不足以让你出人头地。您的客户比你有钱得多,也比你的人生更有经验,你如何让他放心地将钱交给你管理,在他还没有决定将钱交给你之前,你先要投资自已于全球最高阶的证照。况且,未来如果你要考CFP(认证理财规划师),如果你已经有CFA证照的话,不再需要去参加学分班,就可以直接参加CFP的考试,这样可以帮你1)省掉上课的6万元,2)节省一年半的宝贵时间。

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